Rendementen en kosten

Wat is het rendement na de kosten per fonds?

Rendementen


Professionele beleggers beheren de fondsen en optimaliseren deze voor het risico en het rendement. Je kunt kiezen uit drie fondsen, elk met een eigen risico- en rendementsverwachting. Waar je zelf goed over moet nadenken is je risicoprofiel, het rendement en de beleggingshorizon. De waarde van je belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Wij geven zo veel mogelijk informatie, maar je beslist uiteindelijk zelf in welk fonds je belegt. Hoe weet je welk fonds je moet kiezen?

  • Welk risico ben je bereid te nemen? Vuistregel: weinig risico is Borgplan, gemiddeld risico is Kernplan, meer risico is Dynamischplan.
  • Welk rendement streef je na? Vuistregel: 1% tot 2% is Borgplan; 4% tot 6% gemiddeld is Kernplan; 7% tot 9% is Dynamischplan
  • Hoe lang ga je beleggen? Vuistregel: korter dan 5 jaar is Borgplan; 5 tot 10 jaar is Kernplan, langer is Dynamischplan

Weinig risico

0 Totaal rendement vanaf start
YTD -1,61%
2017 -0,72%
2016 0,36%
2015 -1,25%
2014 3,31%
2013 -0,03%
2012 4,12%
Bron: Bloomberg

Het Borgplan is voor korte termijn beleggers of beleggers die met beperkt risico meer rendement (1% tot 2%) nastreven dan met sparen. Dit fonds belegt voornamelijk in hoogwaardige obligaties.

Gemiddeld risico

0 Totaal rendement vanaf start
YTD -0,74%
2017 3,36%
2016 6,79%
2015 1,53%
2014 7,51%
2013 5,13%
2012 3,44%
Bron: Bloomberg

Het Kernplan is bedoeld voor beleggers met een looptijd van 5 jaar en een streefrendement van 4% tot 6%. Binnen dit fonds zijn de risico's wereldwijd gespreid over aandelen en obligaties.

Meer risico

0 Totaal rendement vanaf start
YTD 0,50%
2017 5,27%
2016 9,86%
2015 5,90%
2014 11,18%
2013 14,52%
2012 2,40%
Bron: Bloomberg

Het Dynamischplan is interessant voor beleggers met een horizon van ten minste 10 jaar. Je streeft een hoog rendement van gemiddeld 7% tot 9% na en bent bereid daarvoor een risico te nemen.

Kosten


Voor het actief en zorgvuldig beheren van je vermogen rekenen wij kosten. Alle kosten, behalve de eenmalige instapkosten, zitten al in de koers verwerkt en worden dus verrekend met het rendement. Heb je vragen over onze tarieven? Neem dan contact met ons op.

Borgplan Kernplan Dynamischplan
Kosten beheer 0,25% 1,25% 1,50%
Kosten overig 0,39% 0,39% 0,38%
Aan- en verkoopkosten 0,0% 0,15% 0,15%
Eenmalige instapkosten voor het opmaken van het administratief profiel:
0,5% met een minimum van 50 euro

Kosten beheer


Perlas biedt een zeer hoogwaardig beleggingsproces tegen een aantrekkelijk tarief. De beheerkosten bedragen afhankelijk van het fonds tussen de 0,25% en 1,5%.

Deze kosten zijn relatief laag voor actief vermogensbeheer, maar niet de laagste in de markt voor beleggingsfondsen. Dat komt omdat de meeste andere fondsen niet actief beheerd worden, maar slechts een bepaalde index volgen zoals de AEX. Actief beheer vergt meer kennis en investeringen.

Kosten overig


De overige kosten in het fonds bedragen gemiddeld 0,39% per jaar. Dit bedrag kan jaarlijks variëren. Het betreft onder andere de kosten voor bewaring en administratie, externe accountants, toezichtkosten krachtens de Wft. Dit is exclusief transactiekosten.

Hulp bij overstappen

199 euro

Misschien zie je op tegen de administratieve rompslomp als je overstapt van je verzekeraar naar Perlas. Dat is niet nodig. Als je Perlas machtigt om het volledige traject van jou over te nemen dan gaat alle communicatie met de verzekeraar via Perlas.

Wij vragen voor dit overboekingstraject een vergoeding van 199 euro. Maak je gebruik van de begeleiding van een financieel adviseur dan krijg je van ons een korting op de overboekingskosten. Je betaalt dan slechts 99 euro.

Lees Verder

*Disclaimer - Perlas heeft aan de samenstelling van deze publicatie de uiterste zorg besteed. Aansprakelijkheden voor eventuele onjuistheden kunnen wij niet aanvaarden. Beleggen brengt risico met zich mee en de waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Het bedrag voor de lopende kosten is gebaseerd op de geschatte kosten voor het jaar 2018. Dit bedrag kan van jaar tot jaar variëren. Dit is exclusief transactiekosten. Bron: Bloomberg.